SME
Sobota, 5. december, 2020 | Meniny má OtoKrížovkyKrížovky

Ako sa robí najväčší finančný podvod v dejinách

Desiatky rokov si americký finančník Bernard Madoff užíval ako kráľ, domy v centre New Yorku, na slnečnej Floride či rozprávkovej francúzskej Riviére, kam sa mohol prepraviť dvomi vlastnými lietadlami. V decembri minulého roka sa všetko zmenilo. Bublina p

Bernard Madoff – pyramídový kráľ finančných operácií.Bernard Madoff – pyramídový kráľ finančných operácií. (Zdroj: TASR/AP)

Desiatky rokov si americký finančník Bernard Madoff užíval ako kráľ, domy v centre New Yorku, na slnečnej Floride či rozprávkovej francúzskej Riviére, kam sa mohol prepraviť dvomi vlastnými lietadlami. Kráľovsky si žili aj mnohí jeho klienti. Veď kto by pohrdol jedenásťpercentným ročným výnosom? V decembri minulého roka sa všetko zmenilo. Bublina praskla. Madoffove finančné operácie boli pyramídou, ktorá pripravila možno až tri milióny klientov o vyše 50 miliárd dolárov (36 miliárd eur). Ide o najväčší finančný podvod v dejinách, ktorý má na svedomí iba jedna osoba.

Takmer päťdesiat rokov ležal Bernardovi Madoffovi svet pri nohách, všetci vo finančnom svete obdivovali jeho mysterióznu metódu zhodnocovania peňazí. Pritom nešlo o nič iné ako pekne zabalené klamstvo, dôvtip pri presviedčaní investorov a prílišnú dôverčivosť jeho klientov.

Investičnú firmu, ktorá mala obchodovať s cennými papiermi Bernard L. Maddoff Investement Securities založil dnes 70-ročný podvodník v roku 1960. Šéfoval jej až do 11. decembra minulého roka, keď ho v putách odviedla FBI.

Jeho byt v srdci Manhattanu obliehajú denne novinári. Madoffa sa však zrejme tak rýchlo nedočkajú. Sudca naňho uvalil domáce väzenie. Tomu skutočnému sa vyhol iba vďaka 10-miliónovej kaucii. Napriek tomu, že zdefraudoval 36 miliárd eur, čo je asi 2,5 násobku celého slovenského štátneho rozpočtu, na jej zaplatenie stále mal. Vlastne to bola iba omrvinka z jeho majetku, ktorý sa čoskoro tiež stane minulosťou.

Zázračný finančník?

V čase najväčšej slávy bol šéfom NSDAQ, rokoval s najväčšími bankami, zdobil tlač a rozdával rozumy. Na začiatku nového tisícročia bola jeho spoločnosť najvyhľadávanejším obchodníkom na newyorskej burze, podnikal aj v Londýne. Bol medzi prvými, ktorý začal s elektronickým obchodovaním. Dobré na človeka, ktorý začal ako malý broker iba s piatimi tisíckami dolárov vo vrecku, ktoré si zarobil ako plavčík a inštalatér postrekovačov.

Video z roku 2007 - diskusia pri okrúhlom stole

Bernard Madoff, vtedy ešte ako šéf NASDAQ. Diskutovali aj Justin Fox, Ailsa Roell, Robert A. Schwartz, Muriel Seibert, and Josh Stampfli.

Nikdy však o svojej zázračnej formulke veľa neprezradil. Iba čo-to, ako kupuje akcie veľkých amerických spoločností a podpisuje opčné zmluvy, aby znížil riziko. Keď sa jeho stratégiu pokúšali kopírovať iní investori, popálili sa. Prinajlepšom dosiahli aspoň malé výnosy.

Veľké klamstvo

Až 10. decembra sa jeho rodina dozvedela, že celý jeho život, všetky investície boli vlastne iba jedným veľkým podvodom. V ten deň sa svojim synom Andrewovi a Markovi priznal, že jeho biznis bola iba pyramída - tzv. Ponziho schéma. Investorom síce sľuboval a aj vyplácal gigantické výnosy. Tie však nevznikli uváženými a efektívnymi operáciami na finančnom trhu. Boli vyplácané z vkladov budúcich investorov.

Schéma nesie meno podľa podvodníka, talianskeho emigranta Carla Ponziho, ktorý v USA pripravil začiatkom minulého storočia desaťtisíce investorov o 15 miliónov dolárov. Podobným štýlom podnikali aj mnohé skrachované nebankové subjekty na Slovensku.

Jeho synovia sa poradili s rodinným právnikom Martinom Flumenbaumom a kontaktovali federálnych vyšetrovateľov. Deň nato už podnikateľovi zvonili na dvere agenti FBI. „Sme tu, aby sme zistili, či máte aj nejaké nevinné vysvetlenie," povedal príslušník FBI Theodore Cacioppi. „Žiadne nevinné vysvetlenie neexistuje," odpovedal. Zatkli ho a obvinili z podvodov s cennými papiermi. Podľa New York Times sa Madoff svojmu právnikovi k zločinu priznal.

Madoffovo náboženstvo

„Bolo to ako náboženstvo. Úplne sme tomu verili," povedal agentúre Bloomberg švajčiarsky bankár Werner Wolfer. Ten si na stretnutie s prostredníkom firmy Bernarda Madoffa spomína, akoby sa uskutočnilo včera. Manažéra z Wall Street Patricka Littaya navštívil aj v jeho kancelárii neďaleko parížskeho Champs Elyseés. Krátko potom, ako sa stal investičným riaditeľom Banque Marcuard Cook & Cie, privátnej banky pre boháčov, jeho klienti priamo investovali do Madoffa 50 miliónov dolárov. Na rozdiel od tých posledných svoje výnosy aj dostali. Dokazuje to aj jeho bankové účtovníctvo.

Ďalšou jeho úspešnou klientkou v Európe bola Sonja Kohnová z viedenskej Bank Medici AG. Tá do newyorskej spoločnosti naliala 3,2 miliardy dolárov. „Madoff sa k nej správal, ako keby bola anglickou kráľovnou," hovorí agentúre jej finančný manažér.

Práve psychológia bola tajomstvom úspechu podvodu. „Podstatou Ponziho schémy je výmysel, ktorý spôsobí takýto entuziazmus," povedal Bloombergu Robert Shiller z Yalovej univerzity. Ľudia potom uveria, potlačia obavy. A finančníkova historka bola naozaj dobrá. Ovládal psychologické triky. „Madoff komunikoval exkluzivitu členstva vo svojom klube, bolo to pre pozvaných. To prebilo všetku obozretnosť, ktorú ľudia mohli mať," dodal psychológ Robert Cialdini z Arizonskej štátnej univerzity.

Oklamal aj priateľov

Pomáhali mu v tom aj jeho filantropické aktivity. Filantrop predsa nemôže byť podvodník. Bol v dozorných radách mimovládnych organizácií, mnohé mu zverili svoje financie. Takže boli aj zdrojom pre jeho pochybnú schému. Niektoré z nich sú teraz v krachu. Nebral ohľady ani na priateľov. Carl Shapiro ho napríklad dostal na výslnie. Keď mal Madoff iba 22 rokov, dal mu stotisíc na investovanie. „Toto decko predo mnou stálo a povedalo mi: Dokážem to zhodnotiť za tri dni. A urobil to," vysvetľoval vo floridskom denníku Palm Beach Daily News Shapiro. Teraz sa mu odvďačil tým, že on a jeho nadácia prišli o pol miliardy dolárov.

Finančník dlho unikal kontrolným a regulačným orgánom. A to napriek tomu, že Komisia pre burzy cenných papierov ho vyšetrovala najmenej osemkrát. Obzvlášť ironicky vyznieva jeho vyjadrenie na odbornej konferencii v roku 2007, o ktorom informoval Reuters. „Porušovať zákony v súčasnom regulačnom prostredí je nemožné," vyhlasoval.

Poškodil európske banky

Ale je to možné, len v Európe prišli preňho investori o 12 miliárd dolárov. Podľa španielskej advokátskej kancelárie Cremades & Calvo-Sotelo, ktorá zastupuje poškodených, oklamať mohol až tri milióny klientov. Medzi najväčšie obete patrili finančné domy ako Fortis, HSBC, Royal Bank of Scotland, BNP Paribas či AXA. Beztak už boli v zlej situácii pre hospodársku krízu. Španielska finančná skupina Santander má mať stratu až tri miliardy dolárov. Obeťami boli aj niektoré matky slovenských bánk.

A nielen tie, aj celebrity sa popálili. Od hollywoodskej hereckej hviezdy Kevina Bacona po režiséra Stevena Spielberga či známeho scenáristu Erica Rotha. Zle dopadol obzvlášť jeden klient - Thierry Magon de la Villehuchet. De la Villehuchet z prominentnej francúzskej rodiny tiež investoval s Maddofom. Deň pred Štedrým dňom spáchal samovraždu.

Dnes čaká „finančník" na začiatok súdneho procesu a zatiaľ si môže užívať obmedzenú slobodu luxusného newyorského bytu. Odcestovať za hranice nemôže. Úradom musel odovzdať pas a nosí elektronický náramok, ktorý monitoruje jeho pohyb. Či si Madoff teraz spytuje svedomie, nie je vôbec isté. V súdnej sieni však naňho nevrhne dobré svetlo zverejnenie prokuratúry, že po zatknutí uňho našli stovku podpísaných šekov v celkovej hodnote 173 miliónov dolárov pre rodinu, priateľov a zamestnancov. Hrozí mu dvadsaťročné väzenie.

siltovkareuters.jpg

Nebol len obchodníkom, ale aj filantropom, ktorý sedel v dozoroných radách mimovládnych organizácií.

FOTO - TASR/AP

Skryť Vypnúť reklamu

Najčítanejšie na SME Svet

Inzercia - Tlačové správy

  1. Ako inovácie menia naše návyky? Čo už dnes môžete robiť inak
  2. Mikuláš s Majkom Spiritom? Môžete si ho užiť u vás doma
  3. Štedré dni s Niké: Vyhraj lyže s podpisom Petry Vlhovej!
  4. Do Turecka sa dostanete bezpečne z Bratislavy bez potreby testu
  5. Tip na vianočný darček? Kvalitný zrak so zľavou 1 000 €
  6. Na výpadok elektriny vás môže upozorniť aj SMS
  7. Budeme môcť v budúcnosti pracovať len z domu?
  8. 8 inšpirácií, ako využiť zvyšky jedla a nič nevyhodiť
  9. Vianočné vydanie magazínu SME Ženy
  10. Slovenské „šampanské“, za ktorým sa skrýva príbeh lásky
  1. Mikuláš s Majkom Spiritom? Môžete si ho užiť u vás doma
  2. Väčšina fajčiarov dala deťom cigarety, ak si vypýtali
  3. Podcast: Jeden lístok, veľa tratí
  4. Čo musíte vedieť, ak chcete prežiť Vianoce v zdraví a so svojimi
  5. Nová škôlka 21. storočia na Kramároch
  6. Do Turecka sa dostanete bezpečne z Bratislavy bez potreby testu
  7. Štedré dni s Niké: Vyhraj lyže s podpisom Petry Vlhovej!
  8. Tento výťah si poradí aj s tým najužším schodiskom
  9. Prvá 2-stupňová akumulátorová snehová fréza na trhu
  10. COOP Jednota je najdôveryhodnejším slovenským predajcom potravín
  1. Budíte sa počas spánku? Toto sú hlavné príčiny 15 919
  2. Slnko a teplo aj cez sviatky: Do Egypta sa vracajú dovolenkári 11 974
  3. Kaufland na Slovensku testoval novinku, ktorú zavádza v Európe 9 858
  4. Slovenská firma reformuje tradičné multimiliardové odvetvie 9 732
  5. Viete, aká je skutočná cena smartfónu? Číslo vás prekvapí 9 466
  6. Aká je chémia vôní 9 169
  7. Vianočné vydanie magazínu SME Ženy 9 047
  8. Novodobý slovenský Baťa. Zamestnancom stavia domy 8 840
  9. ARÓNIA najsilnejšia prírodná prevencia proti respiračným vírusom 8 692
  10. Do Turecka sa dostanete bezpečne z Bratislavy bez potreby testu 8 525
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu

Hlavné správy zo Sme.sk

AUTORSKÁ STRANA MICHALA HAVRANA

Vybrané postavy slovenského covidového betlehema (píše Michal Havran)

Dali sme svetu pokryteckú vládu bez mravov, ktorá nás vťahuje do hysterickej telenovely.

AUTORSKÁ STRANA PETRY PROCHÁZKOVEJ

Zoja a súmrak sovietskeho mýtu o Veľkej vlasteneckej

Pohodlné pravdy o druhej svetovej vojne sa začínajú rozpadávať aj v Rusku.

Vstup do múzea Zoji Kosmodemianskej v Petriščeve.

Koronavírus na Slovensku: Do pilotného testovania sa zapojilo viacero škôl (minúta po minúte)

PCR testy na Slovensku odhalili už viac ako 115-tisíc nakazených. Pandémia Covid-19 si doteraz vyžiadala 981 obetí.

Testovanie žiakov a rodičov v Mútnom.
Adam Žampa.

Neprehliadnite tiež

Nemecká polícia zasiahla proti ekologickým aktivistom v lese vodným delom

Polícia zasiahla proti demonštrantom vodným delom aj napriek nízkym teplotám.

Polícia zasiahla proti demonštrantom vodným delom aj napriek nízkym teplotám.

Portugalsko na Vianoce uvoľní opatrenia, na Silvestra ich opäť sprísni

Na Silvestra budú zakázané aj pouličné oslavy.

Ilustračné foto

Požiar v New Yorku zničil historický kostol

Plamene sa začali šíriť z vedľajšej budovy.

Na newyorskom Manhattane zničil v sobotu ráno požiar historický kostol.

Na proteste v Paríži vypuklo násilie

Demonštráciu zvolali zväz odborov, novinári a skupiny na ochranu ľudských práv.

Na proteste proti spornému bezpečnostnému zákonu vypuklo násilie.